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金融

贵州银行关岭县支行堵截一起疑似客户出借账户风险事件

印象贵州网 2019-3-4 09:55 83377 0

摘要:  2月27日,贵州银行关岭县支行堵截了一起疑似客户出租出借个人银行账户的风险事件。该支行负责人提示,切勿贪图小利,出租出借自己的银行账户,成为不法分子融资洗钱的“帮凶”。

    印象贵州网讯 (通讯员 谭飞芳) 2月27日,贵州银行关岭县支行堵截了一起疑似客户出租出借个人银行账户的风险事件。该支行负责人提示,切勿贪图小利,出租出借自己的银行账户,成为不法分子融资洗钱的“帮凶”。


    据悉,当日上午10时左右,一中年男子刘某持尾号“……3617”身份证件,进入贵州银行关岭县支行营业大厅,要求办理银行卡开户业务。经办柜员仔细核查身份信息后,询问其职业,刘姓客户自称种植业生产人员。办理完银行卡后,柜员进一步询问是否需要开通电子银行业务时,刘姓客户强烈表明需开通电子银行、且网上银行需开通UK证书。经办柜员敏锐发现客户异常后,本着了解客户、了解业务、尽职审查的规范化服务原则,会同支行会计主管询问客户开通电子银行用途等相关情况,客户回应在国外做金融业务,电子银行业务系自己网上银行大额转账使用。会计主管随即提醒客户银行卡用全用卡知识,告知出租出借个人账户带来的风险和承担的责任,打消客户以此牟利的企图。刘姓客户知情后,立即拨打电话,在与对方通话2分钟后,明确表示无需办理电子银行业务和开通UK证书,对开立的银行卡做销户处理。

    安顺分行“最安全银行”创建工作负责人介绍,案件防范对内既要加强制度执行力,对外也要加强对风险事件的预防。一是提高案件预防意识,重点关注开户风险控制,强调“人证一致”及本人开户意识审查,杜绝虚假、假名开户;二是加强大厅服务管理,对发生在大厅的冒名开户、出租出借个人账户、电信网络诈骗等风险事件做到及时发现、第一时间协同处理、履行告知义务,将风险事件控制在源头;三是加大对客户宣传教育,提示客户保护好个人银行卡信息、身份信息以及账户存取、转账工具,有效防范不法分子通过他人账户实施金融违法行为,维护客户合法权益,为创建“最安全银行”营造良好金融消费环境。

编辑:圆子

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